Aujourd’hui, la majorité des particuliers et professionnels font appel aux conseillers en gestion de patrimoine, et ce pour différents besoins. Dans cet article, nous aborderons la question en mettant l’accent sur les situations nécessitant l’expertise d’un conseiller en gestion de patrimoine.
Avant tout propos, il importe d’avoir une idée de la gestion de patrimoine.
Qu’est-ce que la gestion de patrimoine ?
La valeur marchande de tous les biens qu’une personne possède, et ce quelle que soit leur nature, constitue son patrimoine brut. La gestion de patrimoine souvent assimilée à la gestion des placements poursuit un double objectif : conserver les biens déjà détenus par le client et réaliser les meilleurs investissements possibles en fonction de sa situation patrimoniale. Globalement, la gestion de patrimoine réunit les univers suivants :
- l’investissement, développer son patrimoine,
- les stratégies de réduction d’impôts et de préservation du patrimoine existant,
- la planification de revenus : pour la retraite, pour les héritiers,
- la gestion des placements.
Le conseiller en gestion de patrimoine est donc un professionnel spécialisé dans le conseil et la gestion du patrimoine privé et qui intervient dans la gestion du patrimoine individuel ou familial. Autrement dit, il donne des conseils ou gère directement le patrimoine immobilier et financier de ses clients en leur proposant ou en réalisant pour eux des placements divers. Il élabore une véritable stratégie patrimoniale pour le compte de ses clients.
5 raisons pour lesquelles vous devriez faire appel à un conseiller en gestion du patrimoine
Plusieurs situations peuvent justifier l’intervention d’un conseiller en gestion du patrimoine. Nous avons répertorié 5 raisons principales.
Alléger vos impôts
Si chaque année la facture de votre impôt est salée, alors le meilleur moyen de remédier à cette situation est de faire appel à un Conseiller en Gestion de Patrimoine. En effet, ce dernier grâce à ses compétences, vous fera des propositions des différents types d’investissements pour réduire vos impôts.
Pour vos investissements immobiliers
L’immobilier est sans aucun doute l’un des secteurs d’activité les plus prisés par les investisseurs. Mais investir dans un tel secteur, comporte des risques. Pour réussir votre investissement immobilier, il faut vous assurer, de bien choisir le lieu, d’être bien informé sur les prix et de connaitre les différents dispositifs existants pour bénéficier des nombreux avantages fiscaux.
Vous pouvez gagner du temps, et vous focaliser sur d’autres activités en confiant à un Conseiller en Gestion de Patrimoine, le soin gérer à bien vos investissements en matière d’immobilier.
Pour vos placements financiers
Pour placer votre argent, veillez à ce que les placements financiers soient adaptés à votre situation financière et à vos projets de vie (préparer votre retraite, économisé pour les études de vos enfants, etc.). Par ailleurs, si vous êtes de nature inquiète, il ne vous sera d’aucun intérêt de vous lancer en bourse.
N’hésitez donc pas à faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine, si vous décidez de faire des placements financiers.
Pour la transmission de votre patrimoine
Ce n’est jamais souhaité qu’une partie de votre patrimoine se retrouve dans les caisses de l’État, au cas où il serait conséquent. Les droits de succession sont imposés en fonction du lien de parenté et de la valeur de l’héritage. Qu’importe le poids de votre patrimoine, celui-ci sera fortement imposé. Pour pallier ce problème, il est donc important d’anticiper la transmission de votre patrimoine.
Le conseiller en gestion de patrimoine est alors l’ami idéal pour vous aider à réaliser cette tâche.
En tant que dirigeant
Suffisamment qualifié et compétent, le Conseiller en Gestion de Patrimoine accompagnera les particuliers comme les professionnels. Les besoins d’un professionnel se résument à sa protection, de même que celle de sa famille, au refinancement du compte courant d’un associé, à la réduction de ses impôts, etc. De par ses compétences assez larges, le conseiller en gestion de patrimoine peut également, vous aider pour votre protection familiale, mais aussi pour votre capital décès.