La bonne gestion des biens matériels et financiers est un paramètre important dans la vie professionnelle de tout être humain. En effet, une mauvaise gestion de votre patrimoine pourrait vous conduire à la faillite. Cependant, pour vous prévenir d’éventuels risques de banqueroute, il est nécessaire de vous octroyer les services d’un bon conseiller en gestion de patrimoine. Mais comment trouver un tel spécialiste ?
Voici un article qui vous donne les astuces nécessaires pour vite trouver un bon conseiller en gestion de patrimoine.
Qui est conseiller en gestion de patrimoine ?
Le conseiller en gestion de patrimoine est un expert dont la responsabilité est de suivre son client dans la réalisation de tous ses projets. Ses compétences s’étendent sur plusieurs aspects en occurrence l’aspect financier, fiscal et juridique. Il est habilité à vous orienter vers les meilleurs investissements afin d’aboutir à des revenus rentables. Il s’agit, par exemple, des investissements dans le domaine de l’immobilier ou du mobilier.
Fort de son expertise, le gestionnaire de patrimoine est capable d’analyser tout le patrimoine du client en vue de prodiguer des conseils appropriés à sa situation. Il s’assure d’aider son client à opérer les meilleurs choix et les bons placements afin de maximiser ses biens.
Il faut notifier que le conseiller patrimonial peut exercer dans une entreprise de gestion d’actifs ou dans une institution financière. Outre cela, il est également apte à travailler de façon indépendante sans être affilié à une structure. En résumé, c’est un professionnel nécessaire à la bonne gestion de votre patrimoine. Quelles sont alors les astuces pour en trouver un meilleur ?
Prendre en compte les recommandations
Dans la majeure partie des cas, les meilleurs spécialistes sont ceux qui ont été les plus plébiscités. Dans cette optique, il est important pour trouver un bon conseiller en gestion de patrimoine, de tenir compte des recommandations. Vous pourriez donc vous renseigner dans votre environnement ou auprès des personnes avisées. Cette démarche vous permettra de faire le point afin d’identifier les noms récurrents.
Toutefois, il est recommandé de vous assurer que le professionnel avait déjà fait ses preuves sur une durée donnée. Généralement, on retient une période allant à 3 années d’activité. Dans le cas où le conseiller patrimonial exercerait de façon indépendante, il est important de prendre en compte ses accréditations.
Vérifier ses accréditations
Pour être certain de faire un bon choix, il est conseillé de s’assurer que le gestionnaire de patrimoine jouit de toutes les accréditations. Vous pourriez le vérifier dans le document d’entrée de relation dont vous disposerez.
Il est important de vous assurer que votre gestionnaire de fortune est également un conseiller en investissements financiers. Cette accréditation englobe en effet tous les paramètres liés à la commercialisation des produits financiers. En plus de cette dernière, il devra également être un intermédiaire en opérations bancaires. Cet agrément l’autorise à vous proposer des services bancaires appropriés.
Un bon conseiller en gestion de patrimoine doit aussi être un courtier en assurance et disposer d’une attestation immobilière. Pour finir, il faut rappeler que tous les conseillers patrimoniaux sont immatriculés à l’ORIAS. L’idéal serait donc de s’assurer que votre CGP dispose effectivement d’une telle certification.
Disponibilité et réactivité
En dehors de l’accréditation, il est important de trouver une structure bien organisée qui est véritablement disponible pour vous accompagner durant toute l’année. Il serait alors bien que vous mettiez l’accent sur la disponibilité et le dynamisme de votre conseiller. Disposer d’un conseiller réactif et disponible vous permettra d’être au courant de l’évolution du marché financier. Par conséquent, vous aurez plus de chance de profiter des meilleures offres disponibles sur le marché.
En résumé, disposer d’un conseiller patrimonial est une nécessité pour tout propriétaire de bien. Cependant, il est important de savoir faire le choix pour bénéficier des services de meilleurs gestionnaires de fortune.